Вместо введения

Практически год прошел с момента защиты моего магистерского исследования по теме «Способы разрешения трансграничных финансовых споров» под непосредственным руководством к.ю.н. Засемковой О.Ф. Данная работа является первым комплексным исследованием заявленной темы в российской и иностранной юридической литературе. Сейчас, чтобы продолжить разработку темы исследования, публикуются фрагменты параграфа 1.1. Развитие темы исследованием совсем скоро. 

Фрагменты параграфа 1.1

Соотношение финансовой транзакции и трансграничной финансовой транзакции

Понятие трансграничного финансового спора не сформировалось ни в национальной, ни в международной практике разрешения споров. В монографии под редакцией Е.Е. Фроловой и Е.П. Ермаковой определение трансграничного финансового спора также отсутствует, а в качестве его единственного признака авторы выделяют только факт участия финансовых учреждений в споре[1], что является недостаточным.

Очевидно, что понятие «трансграничного финансового спора» должно иметь связь с «трансграничной финансовой транзакцией», также, как «финансовый спор» и «финансовая транзакция».

Между тем финансовые транзакции (или финансовые сделки)[2] являются основанием для возникновения финансового спора, как и «трансграничная финансовая транзакция» является основанием для возникновения «трансграничного финансового спора». 

Согласно ст. 2 Регламента для рассмотрения трансграничных финансовых споров[3] Китайской Международной Торгово-Экономической Арбитражной Комиссии[4] (далее – Финансовый регламент СIETAC), вступившего в силу с 1 января 2015 г., под «финансовой транзакцией» понимается открытый перечень возможных финансовых транзакций. Среди таких транзакций, в частности: 1) кредитование, 2) депозитарные сертификаты, 3) гарантии, 4) аккредитивы, 5) оборотные инструменты, 6) операции фондов и трастов, 7) бонды, 8) операции по сбору и переводу иностранных валют, 9) операции по сделке факторинга, 10) соглашения о возмещении между банками, 11) ценные бумаги и фьючерсы.

Из такого перечня можно выделить признаки финансовой транзакции:

1) субъектный признак. Так, транзакция должна производиться между: финансовыми организациями либо финансовыми организациями и физическими и/или юридическими лицами;

2) признак средства платежа. Такого рода операции должны совершаться в национальной либо иностранной валюте или цветных металлах;

3) признак сферы деятельности. Транзакция должна быть произведена в сфере страхования, финансирования либо передачи и продажи финансовых инструментов и/или документов, ценных бумаг.

На данном этапе развития существующая формулировка определения «финансовой транзакции» в Финансовом регламенте СIETAC, не выделяет «трансграничной финансовой транзакции» т.е. с транзакции иностранным элементом.

Аналогично и в международной практике не сложилось единого понятия трансграничной финансовой транзакции, что обусловлено их многообразием. Для обозначения трансграничного характера отдельных финансовых транзакций используются родовые понятия, объединяющие отдельные транзакции в группы, например: трансграничные платежи (cross border payment) – для платежных операций[5]; международные валютные операции[6] – для банковских конверсионных, спекулятивных, страховых и депозитно-кредитных операции, предполагающих трансграничное перемещение денежных средств. 

При этом для признания финансовой транзакции трансграничной, необходимо наличие в ее составе хотя бы одного из трех видов иностранного элемента[7], а именно:

1) иностранного субъекта финансовой транзакции[8] – например, когда финансовая транзакция совершена между финансовыми учреждениями (например, кредитными учреждениями – банками; инвестиционными компаниями, брокерами), одно из которых является иностранным по отношению к своему контрагенту;

2) иностранного объекта финансовой транзакции[9] – например, кредит выдан в иностранной валюте (например, в швейцарском франке);

3) юридического факта, имевшего место на территории иностранного государства, и непосредственно связанного с финансовой транзакцией – например, когда государство изменяет в одностороннем порядке курс валюты (например, соотношение курс франка к евро).

Исходя из вышеизложенного, под трансграничной финансовой транзакцией предлагается понимать вид финансовой транзакции, который в субъекте и/или объекте и/или юридическом факте содержит иностранный элемент. 

Соотношение понятий финансовый спор и трансграничный финансовый спор

В ст. 1 Финансового регламента СIETAC содержится дефиниция «финансового спора», который определяется посредством обращения к категории финансовой транзакции. Так, согласно указанному документу, финансовый спор представляет собой спор «из финансовой транзакции, произведенной между сторонами»[10].

По аналогии с трансграничной финансовой транзакцией, понятие трансграничного финансового спора может быть выведено из сформулированного выше понятия финансового спора[11].

Обращаем внимание на то, что трансграничный финансовый спор практически является частью трансграничных коммерческих споров, возникающих между сторонами внешнеэкономических сделок[12] и в связи с этим может поглощаться этой категорией.

Следовательно, если определять понятие трансграничного финансового спора через его связь с категорией финансового спора необходимо, чтобы: 1) трансграничных финансовый спор обладал признаками финансовой транзакции; 2) в трансграничном финансовом споре имелся, как минимум, один иностранный элемент[13].

Таким образом, на основании вышеизложенного можно определить понятие, «трансграничного финансового спора» как спора из трансграничной финансовой транзакции, которая характеризуется следующими признаками: 1) участием финансовой организации; 2) использованием в качестве платежа какой-либо валюты, ценных бумаг, драгоценных металлов; 3) сферой осуществления деятельности (например, банковской, брокерской); 4) наличием иностранного элемента.

Вывод – защищенное положение магистерского исследования

Таким образом итоговое определение трансграничного финансового спора мной сформулировано так:

Трансграничный финансовый спор – это спор, возникающий из финансовой транзакции и характеризующийся следующими признаками: 1) участием финансовой организации; 2) использованием в качестве средства платежа какой-либо валюты, ценных бумаг или драгоценных металлов; 3) наличием иностранного элемента, который может проявляться:

  • в субъекте финансовой транзакции – например, когда финансовая транзакция совершена между финансовыми организациями, одна из которых является иностранной по отношению к своему контрагенту;
  • в объекте финансовой транзакции – например, кредит выдан в иностранной валюте;
  • в юридическом факте, непосредственно связанном с финансовой транзакцией – например, когда государство изменяет курс валюты.

Разрешение финансовых споров в странах АТР (Австралия, Гонконг, Индия, Индонезия, Китай, Малайзия, Новая Зеландия, Сингапур, США, Таиланд, Япония) / Ю.А. Артемьева и др.; под общ. ред. Е.Е. Фроловой Е.П. Ермаковой М., Инфотропик Медиа, 2019.

[2] Reverso Context // URL: https://context.reverso.net/перевод/английский-русский/financial-transaction (дата обращения: 28.01.2020).

[3] China International Economic and Trade Arbitration Commission Financial Disputes Arbitration Rules // URL:  http://www.cietac.org/index.php?m=Page&a=index&id=108&l=en (дата обращения: 28.01.2020).

[4] China International Economic and Trade Arbitration Commission // URL: http://www.cietac.org/?l=en (дата обращения: 28.01.2020).

[5] Как работают трансграничные платежи // URL: https://habr.com/ru/company/vasexperts/blog/425133/ (дата обращения: 28.01.2020).

[6] Международные валютные операции: понятие и виды // URL: https://habr.com/ru/company/vasexperts/blog/425133/ (дата обращения: 28.01.2020).

[7]Канашевский В.А. Внешнеэкономические сделки: правовое регулирование. М., 2005 – Текст: непосредственный.

[8] Siklos P. Money, Banking, and Financial Institutions: Canada in the Global Environment – текст: электронный// URL: https://trove.nla.gov.au/work/34342325?selectedversion=NBD23126086 (дата обращения: 28.01.2020).

[9] Иванова Т. А. Формы международных денежных расчетов – текст: электронный // URL: https://cyberleninka.ru/article/n/formy-mezhdunarodnyh-denezhnyh-raschetov (дата обращения: 28.01.2020).

[10] China International Economic and Trade Arbitration Commission Financial Disputes Arbitration Rules // URL:  http://www.cietac.org/index.php?m=Page&a=index&id=108&l=en (дата обращения: 28.01.2020).

[11] Ibid

[12] Международное частное право: учебник / Дмитриева Г.К., Еремичев Е.Н., Кутузов И.М., Луткова О.В. и др. М. : Проспект, 2016 – Текст: непосредственный.

[13] Международное частное право: учебник / Л.П. Ануфриева, К.А. Бекяшев, Г.К. Дмитриева и др. 2-е изд., перераб. и доп. М., 2004 – Текст: непосредственный.
Источник

%d такие блоггеры, как: